Вопросы и задания для самоконтроля

1. Как классифицируются кражи?

2. Что такое "кражи, совершаемые путем злоупотребления доверием"?

3. Назовите обстоятельства, подлежащие установлению при расследовании краж.

4. Укажите типичные ситуации и программу действий дознавателя при расследовании краж.

5. В каких случаях при осмотре места происшествия по делам о кражах используется концентрический способ осмотра места происшествия и в каких - эксцентрический?

6. Какие вопросы выясняются при допросах потерпевших и материально ответственных лиц по делам о кражах?

7. Назовите особенности допроса различных категорий свидетелей по делам о кражах.

8. Какие экспертизы чаще всего назначаются при расследовании краж? Перечислите вопросы, которые ставятся перед экспертом при назначении экспертизы замков.

9. При расследовании каких краж может оказаться эффективной материаловедческая экспертиза (исследование микрообъектов)?

Литература

1. Асташкина, Е.Н. Криминалистические алгоритмы в расследовании квартирных краж: учеб.-метод. пособие / Е.Н. Асташкина, Н.А. Марочкин; под ред. Н.А. Марочкина. - Саратов, 2001.

2. Коновалов, С.И. Расследование краж чужого имущества: учеб.-метод. пособие / С.И. Коновалов, С.В. Васильев, А.С. Андреев. - Ростов н/Д, 1998.

3. Копылов, И.А. Организация и производство расследования краж чужого имущества сотрудниками специализированных подразделений дознания: учеб.-метод. пособие / И.А. Копылов, С.Е. Квасница. - Волгоград: Волгогр. юрид. ин-т МВД России, 2000.

4. Расследование краж, совершенных из квартир. - Волгоград, 1990.

5. Расследование хищений чужого имущества: учеб. пособие / В.С. Корнелюк, В.В. Пушкарев, А.П. Резван, М.В. Субботина; под ред. А.П. Резвана, М.В. Субботиной. - Волгоград: Изд-во Воен. акад. МВД России, 2001.

6. Шурухнов, Н.Г. Расследование краж: практ. пособие / Н.Г. Шурухнов. - М.: Юристъ, 1999.

Глава 10. Методика расследования мошенничества

10.1. Криминалистическая характеристика мошенничества. Обстоятельства, подлежащие установлению

Мошенничество - распространенное преступление против собственности; по числу случаев оно занимает второе место после краж; к тому же очень часто факты мошенничества остаются латентными. В последние годы наряду с традиционным мошенничеством появились новые его формы - так называемое коммерческое мошенничество, когда преступники обманывают тысячи граждан и похищают огромные денежные суммы. В то же время расследование мошенничества нередко сопряжено со значительными трудностями.

Закон определяет, что мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ).

Как известно, обман - сознательное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений или умолчание об истинных фактах, либо умышленные действия, направленные на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Злоупотребление доверием состоит в использовании с корыстной целью сложившихся доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.

Преступник, совершающий хищения в этой форме, рассчитывает, что обманутая или введенная в заблуждение жертва сама передаст ему те или иные материальные ценности либо права на них. Практически всегда обманутые граждане сами помогают преступнику в совершении преступления, что существенно затрудняет его раскрытие.

Непосредственный предмет преступного посягательства. Чаще всего предметом преступного посягательства выступают деньги, различные вещи (например, ювелирные изделия, мобильные телефоны), ценные бумаги, жилые помещения, транспортные средства и иные предметы, имеющие материальную ценность.

Способы совершения преступления. Подготовка к совершению мошенничества заключается в получении необходимой информации о предмете или объекте мошенничества, вхождении в доверие к собственнику или иному обладателю прав на имущество, приобретении подлинных и поддельных документов, подборе соучастников и распределении ролей и т.п.

Среди способов совершения мошенничества выделяют так называемые традиционные и современные способы. К традиционным способам относятся: "фармазонство" - продажа поддельных драгоценностей; мнимое представительство, когда преступник участвует в сделке как одна из сторон, не имея на это никаких полномочий; реализация поддельных ценных бумаг; обман при размене наличных денег или выдаче крупной суммы ("ломка"); использование денежных "кукол", т.е. вручение участнику сделки под видом денег нарезанной по размеру банкнотов пачки бумаги, где несколько денежных купюр лежат только сверху и снизу; "шулерство" - обман при игре в карты и т.д.

Самой крупной махинацией в сфере игорного бизнеса признана афера южно-африканской банды, которой удалось исчезнуть с 330 тыс. долл. Первое, что они сделали, - проникли на фабрику, где изготовлялись игральные карты для местных казино. Все выпускавшиеся карты мошенники "крапили", т.е. знак на оборотной стороне карты показывал масть и достоинство, так что, придя в любое местное казино, преступники точно знали карты своих соперников*(8).

К современным способам относятся: "лохотрон" - хищение денежных средств граждан под видом лотерей; "бизнес-клубы" - хищение денежных средств под видом участия потерпевших в предпринимательской деятельности в качестве "партнеров"; мошенничества с жилищем, причем как на стадии инвестирования в строительство, так и на стадии совершения сделок с готовыми квартирами, домами и т.п.; хищение денежных средств граждан под видом компенсации за ущерб в ДТП ("автоподстава") и т.п. Мошенничества в сфере высоких технологий проявляются в виде создания в глобальной сети Интернет сайтов-ловушек, действующих как интернет-магазины; "фишинге" - получении данных кредитных карт жертв с последующим хищением денежных средств и т.д.

Особо следует сказать о так называемых финансовых пирамидах. Впервые схему под названием "финансовая пирамида" придумал в 1920-е гг. бостонский бизнесмен Чарльз Понци. Он предлагал покупателям своих купонов выплаты в размере 500% от вклада в течение 45 дней. Старые вкладчики получали деньги за счет взносов новых. Жертвами Понци стали более 10 тыс. человек. В некоторые дни Понци получал до 250 тыс. долл., наличные доллары некуда было девать - он сбрасывал их даже в корзину для мусора. Всего было собрано 9,5 млн. долл. После краха построенной им финансовой пирамиды и отбытия тюремного заключения он был выслан в Италию, где смог снова использовать свою схему*(9).

В России аналогичным способом действовал С. Мавроди, когда лицам, вложившим средства в его "предприятие", предлагались чрезвычайно выгодные условия; первые вкладчики действительно такой доход получали. Однако источником получения этих выплат являлись взносы новых вкладчиков. Организатор "пирамиды" рассчитывает, что через некоторое время, собрав значительные денежные средства, он сумеет скрыться.

Разумеется, подавляющее большинство рядовых участников пирамиды не только не получают дохода, но и лишаются всех вложенных денег.

Перечислить все способы мошенничества невозможно, тем более что преступники постоянно изобретают новые.

Так, в Нижегородской области мошенничество совершалось под видом проведения рекламных акций услуг сотовой связи, промышленных и продовольственных товаров. При этом соучастники вручали гражданам использованные карточки оплаты услуг сотовой связи, разовые упаковки шампуня либо кофе, после чего предлагали проверить номера, коды или штрихкоды. Затем убеждали граждан, что те "выиграли" какой-либо приз, подстрекали их принять участие в розыгрыше приза. В результате подобных действий жертва сама передавала преступникам денежные средства. Такой "лохотрон" функционировал около трех лет*(10).

Для более точной квалификации действий мошенников Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ в УК РФ были введены новые статьи: 159.1 ("Мошенничество в сфере кредитования"), 159.2 ("Мошенничество при получении выплат"), 159.3 ("Мошенничество с использованием платежных карт"), 159.4 ("Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности"), 159.5 ("Мошенничество в сфере страхования") и 159.6 ("Мошенничество в сфере компьютерной информации"). При совершении мошенничества всеми остальными способами действия преступников квалифицируются по ст. 159 УК РФ.

Обстоятельства совершения преступления. Чаще всего мошенничества совершаются в общественных местах, что дает преступнику возможность беспрепятственно скрыться с места преступления. Кроме того, местами преступлений могут быть различные организации, где совершаются и регистрируются сделки или выдаются соответствующие документы.

Время и место совершения мошенничества чаще не имеют четко установленных границ: время представляет собой и промежуток времени, и момент окончания преступления; место преступления - и место, где преступление непосредственно окончилось, и место, где совершались основные действия мошенников.

В Латвии полиция раскрыла один из самых длительных случаев мошенничества. Задержанный мужчина признался, что его бабушка, которая была прописана в Риге, но проживала в России, умерла еще в 1985 г. Сын умершей, отец задержанного, не известил государственные учреждения о смерти матери и на основании генеральной доверенности получал ее пенсию. Когда в начале 1990-х гг. отец умер, бабушкину пенсию продолжал получать внук. Таким образом мошенники за 18 лет обманули государство на сумму более 10 тыс. лат*(11).

Механизм следообразования. При совершении мошенничества почти всегда образуются идеальные следы, т.е. жертва и очевидцы могут запомнить внешность мошенника, способ его действий, место и время совершения преступления, иные обстоятельства. Нередко имеются и материальные следы мошенничества: предметы и документы, переданные преступником пострадавшему; рукописные записи в документах, представленных преступником в различные организации; копии документов, удостоверяющих личность участников сделки; подлинные и поддельные документы; клише печатей и штампов. Специфические следы в виде электронных записей образуются как в компьютерных средствах, используемых преступниками, так и в компьютерных средствах иных лиц, например, у провайдера услуг связи, в кредитных организациях и т.д.

Личность преступника и потерпевшего. Лица, совершающие "традиционные" мошенничества, как правило, ранее судимы, имеют необходимый преступный опыт. Действуют они в основном в составе групп. Мошенники обладают приятной внешностью, умеют войти в контакт с будущей жертвой, зачастую хорошо образованы, владеют необходимыми психологическими приемами.

Для совершения мошенничества в сфере высоких технологий преступник должен обладать навыками пользования компьютерными средствами, программирования; группы мошенников в таких случаях нередко имеют международный характер.

Потерпевшими выступают либо граждане, добросовестно заблуждающиеся под влиянием мошенников, либо желающие воспользоваться услугами посредников из своей личной заинтересованности. В первом случае потерпевшими являются пенсионеры, граждане, желающие улучшить свои жилищные условия, получить товары и услуги надлежащего качества, не разбирающиеся в праве и правоотношениях и т.п. Во втором случае жертвами бывают граждане, желающие незаконно обогатиться, алчные, пренебрегающие нормами права и морали, желающие получить определенные блага в обход устоявшихся правил и т.д. Практически всегда потерпевшие ведут себя активно, способствуя мошеннику в совершении преступных действий.

Обстоятельства, подлежащие установлению. При расследовании мошенничества установлению подлежат следующие обстоятельства:

- имел ли место прямой умысел на совершение мошенничества;

- каков способ мошенничества;

- кто совершил мошенничество; были ли соучастники, если да, то какова роль каждого;

- каковы характер и размер ущерба, причиненного преступлением; не является ли ущерб, причиненный гражданину, значительным; не совершено ли преступление с использованием служебного положения виновного либо в крупном размере;

- какова роль потерпевшего в расследуемом событии;

- не совершено ли преступление организованной группой либо в особо крупном размере;

- какие причины и условия способствовали совершению мошенничества и др.