Вопросы и задания для самоконтроля

1. Дайте понятия кредита и кредитного договора.

2. Каковы принципы кредитования и формы кредита?

3. Назовите основные особенности криминалистической характеристики мошенничества в сфере кредитования.

4. Какие обстоятельства подлежат установлению при расследовании мошенничества в сфере кредитования?

5. Каковы наиболее распространенные способы мошенничества этого вида для физических и юридических лиц?

6. Назовите обстоятельства, подлежащие установлению по делам о мошенничестве в сфере кредитования.

7. Какие проверочные мероприятия проводятся при решении вопроса о возбуждении уголовного дела о мошенничестве в сфере кредитования?

8. Укажите, какие типичные ситуации складываются на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере кредитования. Какова программа действий дознавателя в каждой ситуации?

9. Каковы особенности тактики допроса потерпевших и свидетелей, а также выемки и осмотра документов по делам о мошенничестве в данной сфере?

10. Перечислите экспертизы, которые обычно назначаются при расследовании мошенничества в сфере кредитования.

Литература

1. Арсланбекова, Э.К. Мошенничество в сфере кредитования / Э.К. Арсланбекова // Вестник Дагестанского государственного университета. - 2014. - N 2.

2. Егоров, А.А. Способ совершения преступления как основной элемент криминалистической характеристики мошенничества в сфере кредитования / А.А. Егоров // Вестник Дальневосточного юридического института МВД России. - 2014. - N 4(29).

3. Карепанов, Н.В. Типичные следы мошенничества в сфере кредитования / Н.В. Карепанов, Г.Н. Карепанов // Бизнес в законе. - 2014. - N 5.

4. Крутикова, О.В. Особенности тактики допроса свидетелей по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере кредитования физических лиц / О.В. Кругликова // Сборник материалов криминалистических чтений. - 2014. - N 10.

5. Мартынов, А.Н. Криминалистическая характеристика лиц, совершивших мошенничество в сфере кредитования с использованием юридических лиц / А.Н. Мартынов // Правопорядок: история, теория, практика. - 2014. - N 1(2).

6. Расследование отдельных видов мошенничества: учеб. пособие / под ред. А.Г. Филиппова, Л.Е. Чистовой. - М.: Юрлитинформ, 2014.

7. Шаляпина, О.Ю. Противодействие мошенничеству в сфере кредитования / О.Ю. Шаляпина // Перспективы и темпы научного развития. - 2013. - N 1.

Глава 12. Методика расследования мошенничества при получении выплат

12.1. Криминалистическая характеристика мошенничества при получении выплат. Обстоятельства, подлежащие установлению

Сравнительно часто судебно-следственная практика сталкивается с незаконным получением обманным путем гражданами государственных пенсий в повышенных размерах, различных пособий и иных разовых или регулярных выплат, нередко при содействии должностных лиц, которые в этих целях выдают непосредственному исполнителю мошенничества фиктивные документы: справки о трудовом стаже, работе в районах Крайнего Севера, размере средней заработной платы за определенный период времени, наличии детей и т.д. Подобные действия до недавнего времени квалифицировались по ст. 159 УК РФ. Однако для устранения ошибок и разногласий в сфере получения пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат УК РФ был дополнен ст. 159.2, предусматривающей ответственность за мошенничество подобного рода*(25).

В соответствии со ст. 159.2 УК РФ мошенничество при получении выплат определяется как хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Непосредственный предмет преступного посягательства. Таким предметом являются денежные средства в виде различного рода выплат. Под выплатами следует понимать денежные и материальные блага, выплачиваемые из средств федерального и местного бюджета, а также из средств организаций, носящие как разовый, так и длящийся характер.

По российскому законодательству существуют следующие виды выплат:

1) пособие - безвозмездное предоставление гражданам определенной денежной суммы за счет средств соответствующих бюджетов бюджетной системы РФ*(26);

2) компенсации - денежные выплаты, установленные в целях возмещения работникам затрат, связанных с исполнением ими трудовых или иных обязанностей*(27). Выплачиваются нуждающимся гражданам с целью оказания им помощи по восстановлению утраченного имущественного положения*(28);

3) субсидия - полная или частичная оплата предоставляемых гражданам социальных услуг*(29). Выплачивается с целью оказания помощи отдельным категориям граждан в благоустройстве, оплате жилищно-коммунальных услуг и т.д.*(30);

4) пенсия по государственному пенсионному обеспечению - ежемесячная государственная денежная выплата, право на получение которой определяется в соответствии с условиями и нормами, установленными законом, и которая предоставляется гражданам в целях компенсации им заработка (дохода), утраченного в связи с прекращением федеральной государственной гражданской службы при достижении установленной законом выслуги при выходе на страховую пенсию по старости (инвалидности), либо в целях компенсации утраченного заработка гражданам из числа космонавтов или из числа работников летно-испытательного состава в связи с выходом на пенсию за выслугу лет; либо в целях компенсации вреда, нанесенного здоровью граждан при прохождении военной службы, в результате радиационных или техногенных катастроф, в случае наступления инвалидности или потери кормильца, при достижении установленного законом возраста; либо нетрудоспособным гражданам в целях предоставления им средств к существованию*(31);

5) доплата - компенсационная выплата за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению*(32).

Для установления выплаты лицу, претендующему на ее получение, необходимо подать документы, подтверждающие право на получение данной выплаты в соответствии с действующим законодательством.

В настоящее время, как показывает судебно-следственная практика, мошеннические действия чаще всего совершаются при получении следующих видов выплат: а) пособий неработающим пенсионерам и инвалидам, по безработице, пособий, направленных на поддержку семей, имеющих детей (материнский капитал), - 36%; б) пенсий по случаю потери кормильца нетрудоспособному члену семьи - 26%; в) субсидий на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, для поддержки малого и среднего бизнеса, в соответствии с региональными нормативными актами - 10%; г) компенсаций за наем, аренду жилого помещения - 6%; д) доплат (социальные доплаты к пенсии, доплата к пенсии в связи с прохождением обучения в образовательном учреждении, в связи с нетрудоспособностью и по случаю потери кормильца) - 6%.

Способы совершения преступления. Способ преступления является неполноструктурным, так как при совершении мошеннических действий в сфере получения выплат отсутствует один из элементов, а именно способ сокрытия преступления.

Как правило, мошенничество при получении выплат готовится заранее: преступник для осуществления своего умысла изготавливает заведомо подложные документы, которые предоставляют право на получение той или иной выплаты. К числу таких документов, содержащих заведомо ложные сведения, относятся: свидетельство о рождении якобы родившегося ребенка; договор, заключенный с "мертвыми душами", и т.д.

Если поддельные документы по сговору выдает должностное лицо, оно несет ответственность по совокупности преступлений за пособничество в таком мошенничестве и за должностной подлог. В подобных и других случаях в целях последующего хищения имущества с использованием подложного документа подделку последнего может совершить и сам гражданин. Как известно, такие действия независимо от цели использования в дальнейшем подделки, в том числе и для хищения имущества, образуют самостоятельный состав преступления, предусмотренного ст. 327 УК РФ. Если по такому подложному документу его исполнителем будут в дальнейшем обманным путем похищены имущественные ценности, то содеянное, образуя реальную совокупность двух самостоятельных преступлений, должно квалифицироваться по ст. 327 и 159.2 УК РФ.

Способы совершения мошенничества при получении выплат весьма разнообразны. Их можно классифицировать следующим образом.

1. Незаконное получение по подложным документам различных выплат: пенсий, пособий, субсидий, компенсаций.

Так, гр-ка З., фактически проживая в домовладении, не вошедшем в зону затопления при стихийном бедствии в Крымском районе Краснодарского края и не утратив предметы первой необходимости, была включена в списки пострадавших и получила компенсацию за утраченное имущество в размере 150 тыс. руб.*(33)

2. Обманное получение различных выплат одним лицом вместо другого, когда виновный выдает себя за лицо, имеющее право на получение имущества, которым он в действительности не является.

Обычно получение выплат таким способом совершается путем присвоения лицом чужого или вымышленного имени и фамилии; иногда виновный, не присваивая себе чужого или вымышленного имени, выдает себя за лицо, находящееся в известных личных, например родственных, отношениях с другим лицом, для которого виновному на этом основании передается право на получение различного рода выплат.

Например, Г., являясь председателем животноводческого кооператива и обладая правом на осуществление приема и увольнения работников, издание приказов и распоряжений, подписал фиктивные трудовые договоры от имени работников кооператива, а также фиктивный приказ о приеме данных граждан на работу, собственноручно учинил подпись от их имени и предоставил данные документы в орган, осуществляющий выплату денежных средств в виде пособий, после чего получил эти денежные средства и присвоил их*(34).

3. Обращение в свою пользу денежных средств по фиктивным трудовым соглашениям, договорам.

Гражданин С., проходя военную службу по контракту, представил в войсковую часть договор найма жилого помещения, содержащий заведомо ложные сведения, о том, что он якобы арендует жилое помещение. Введенный в заблуждение командир воинской части издал приказ о выплате С. денежной компенсации за наем жилого помещения*(35).

4. Незаконное получение выплат путем предоставления заведомо ложных сведений в органы, осуществляющие выплату денежных средств.

Так, гр-ка М. в целях получения денежных средств в виде материнского капитала представила в отделение Пенсионного фонда РФ фиктивное свидетельство о рождении на не существующего у нее ребенка, после чего получила эти средства*(36).

5. Незаконное получение выплат путем подделки документов, которые регламентируют получение таких денежных средств.

6. Умолчание о фактах, влекущих прекращение социальных выплат (если лицо до этого на законных основаниях получало различного рода выплаты).

Например, гр-н Я. получал пенсию по случаю потери кормильца. После отчисления из Смоленского машиностроительного колледжа он, зная, что прекращение учебы по очной форме влечет за собой прекращение выплаты пенсии, не сообщил об этом в Управление Пенсионного фонда РФ и продолжал получать пенсию*(37).

Обстоятельства совершения преступления. К обстоятельствам, при которых готовилось и было совершено преступление, чаще всего относят место и время совершения преступления.

В большинстве случаев мошенничества при получении выплат совершаются в общественных местах: кредитных учреждениях, государственных органах и других организациях.

Механизм следообразования. При мошенничестве при получении выплат остаются материальные и идеальные следы.

К материальным следам относятся прежде всего подложные документы, регламентирующие выплату тех или иных видов денежных средств; рукописные записи в документах, представленных преступником в различные организации; копии документов, удостоверяющих личность мошенника; специфические следы в виде электронных записей, которые могут оставаться как в компьютерных средствах, используемых преступниками, так и в компьютерных средствах иных лиц.

Идеальные следы - показания свидетелей, потерпевших, подозреваемого и иных лиц, заинтересованных в исходе по данному уголовному делу.

Личность преступника и потерпевшего. Согласно статистике, в большинстве случаев мошенничество при получении выплат совершают лица женского пола, как правило, не состоящие в браке, имеющие среднее или высшее образование и ранее не судимые. Часто они не имеют постоянного места работы, проживают на денежные средства, получаемые от случайных и временных заработков.

Обычно мошеннические действия при получении выплат совершаются лицом в одиночку и лишь изредка - в соучастии. Соучастие может проявляться в непосредственной помощи мошеннику в изготовлении заведомо подложных документов, предоставлении необходимых бланков, дающих право на получение выплаты того или иного вида.

Мошенничество при получении выплат состоит в активных действиях претендующего на назначение выплаты (он же мошенник), или пассивных действиях, направленных на обман представителя организации, государственного или муниципального органа, уполномоченного принимать решение о производстве выплаты, и неправомерном получении выплат. Обманутое мошенником лицо назначает и выдает социальную выплату из находящихся в его распоряжении денежных средств или имущества, принадлежащего организации, государству или муниципалитету, в результате чего последним причиняется ущерб в размере выплаченной суммы денежных средств или стоимости выданного имущества*(38).

Потерпевшими по делам данной категории являются организации, которым преступными действиями мошенника был причинен имущественный вред.

Обстоятельства, подлежащие установлению. При расследовании мошенничества при получении выплат установлению подлежат следующие обстоятельства:

- имело ли место мошенничество при получении выплат;

- предмет посягательства;

- место, время и условия совершения преступления;

- способ совершения мошеннических действий;

- личность преступника (сведения об инвалидности, наличии иждивенцев, особом статусе гражданина, отсутствии возможности трудоустройства, наступлении чрезвычайного случая и других юридически значимых для назначения выплаты фактах);

- сведения о потерпевшем, т.е. в чем конкретно заключались действия потерпевшей стороны;

- характер и размер вреда, причиненного преступлением;

- причины и условия, способствующие совершению мошенничества при получении выплат.