5. Мировой опыт регулирования Учебная ситуация 5‑31 Бережливость спасает от кризиса

Леонид Рыбаков, автор «Обзоры стран»

Во времена экономического бума голландцы не увлекались жизнью в кредит и безумными тратами. Сегодня почти никто из них не оказался в долговой яме. более того, многие до сих пор продолжают откладывать деньги на черный день

Экономика Нидерландов ориентирована на экспорт: 70% произведенной продукции вывозится за рубеж. Несмотря на это, страна переживает экономический кризис куда легче соседей по Евросоюзу, хотя полностью уйти от общеевропейских проблем ей не удается

Согласно последним прогнозам аналитиков Еврокомнсснн, совокупный госдолг Евросоюза к 2014 году достигнет 100% совокупного ВВП. Долг начал расти ешс в прошлом году: тогда он составил 61.5% ВВП. на 2.8% выше показателя 2007 года. Избежать увеличения внешней задолженности стран — членов ЕС можно лишь отказавшись от господдержки национальных экономик Пойти на это руководство большинства из них не готово как минимум до 2011 года.

Если ориентироваться на размеры госдолга, то Голландию нельзя отнести к числу отстающих экономик еврозоны ее госдолг составляет 58,2% ВВП. что по кризисным временам совсем неплохо. Особенно если учесть, что госдолг Германии, одного Ю признанных локомотивов экономики ЕС, составляет 64,4% ВВП

Снижение уровня BBI1 Нидерландов за первый квартал 2009 года составило 4,5%, за второй — 5,4%, но в третьем квартале наметился польем «В 2010 году можно прогнозировать рост экономики на один-два процента. За первый квартал нидерландский экспорт упал менее чем на 12 npoueinoe, хотя в соседней Германии падение составило более 28 процентов». — отмечает консультант департамента Due Diligence НКГ «2К Аудит — Деловые консультации» Андрей Чернявский.

Не такое значительное по сравнению с другими государствами падение ВВП страны можно объяснить тем. что Голландия является прежде всею экспортером сельхозпродукции и продовольствия, спрос на которые от кризиса зависит мало Например, крупнейшая компания розничной торговли Ahold, работающая в Европе н США. увеличила продажи за первое полугодие текущею года на 14%.

Другой важный показатель экономическом стабильности государства — уровень безработицы —- в Голландии невысок. По официальной статистике, число безработных составляет 3% от трудоспособного населения. Это меньше, чем в других относительно Стабильных странах ЕС. таких как Авария (4%) или Словения (5%). Секрет Стабильности — в особой экономической модели, созданной в Голландии. «В этой стране очень высоки налоги, государство перераспределяет почти половину ВВП При этом непосредственные государственные вливания в экономику в самую активную фазу кризиса составляли не более одного процента ВВП», — объясняет Андрей Чернявский.

Национализация и меры поддержки

Налаженные торговые связи с большинством европейских стран и с США позволили 1 "олландии не сильно снизить экспорт, однако большую проблему для голландского правительства представляет стимулирование внутреннего потребительского спроса Ведь, как известно, голландцы в высшей степени экономны. Согласно социологическим исследованиям, доля тех, кто смог сэкономить на товарах повседневного спроса, выше всего именно в Голландии. Так. ноябрьский опрос Janus Capital Group показал, что лишь 14% респондентов в Нидерландах увязли в долгах или были вынуждены тратить сбережения, тогда как 60% откладывают деньги на черный день

Голландия всегда активно проводила политику либерализации финансовой системы «К примеру, с 2001 года голландское правительство приняло программу, согласно которой владельцы офшорных счетов могут раскрыть свон доходы н избежать преследования '>го мера принималась для того, чтобы деньги голландских 1раждан работали на свою экономику, — рассказывает Андрей Чернявский. — Но во время кризиса правительство переменило тактику в этом вопросе и заключило договор об обмене налоговой информацией со странами с льготным налоговым режимом — это Швейцария, в перспективе Британские Виргинские и Каймановы острова, — чтобы заставить уклонистов пополнять казну своего государства»

Голландский кабинет министров своевременно отреагировал на мировой финансовый кризис и оперативно объявил о государственных гарантиях на кредиты в 200 млрд евро Правительство также приняло пакет мер по стимулированию экономики Он предусматривает финансовые вливания со стороны государства в размере 1% валового национального продукта (ВПП), что равно 6 млрд евро. Важной частью принимаемых мер является возможность отсрочки уплаты налогов предприятиями. Чтобы помочь компаниям, испытывающим проблемы в связи с кредитным кризисом, кабинет министров разрешил им сокращать рабочее время.

К тому же в 2000 году Голландия одной из первых увеличила налоги для богатых, законодательно ограничила премии и бонусы главам финансовых институтов и увязала размер выплат с показателями деятельности подконтрольных структур.

Больше других от мирового кризиса пострадал финансовый сектор Нидерландов. В результате властям пришлось пойти на такую непопулярную меру, как национализация банков Одной из главных жертв кризиса стал местным банк DSB, активы которою, по данным на октябрь 2000 гола, составляли 8 млрд евро Национал!нация произошла после того, как 1 октября представители местных обществе] и ilk организаций, защищающих интересы акционеров, заявили, что банк находится на 1рани банкротства. После этого клиенты DSB в срочном порядке сняли со счетов 600 млн евро. DSB было дано время, в течение которого он должен был продаться одному из американских кредитных учреждении, но переговоры о продаже завершились провалом, и банк был обьявлен банкротом. «Суд пришел к выводу, что для спасения банка было сделано все возможное, но нет никакой вероятности, что цель будет достигнута, — говорится в решении одного из окружных судов Амстердама — По этой причине суд объявляет DSB банкротом». Это первое банкротство голландского банка с тех пор, как правительство страны ввело в действие антикризисную профамму и спасло несколько финучрежденнй.

Между тем неплохо дела идут у одного из лидеров финансового сектора, компании ING Group Эта группа предоставляет услуги в сфере банковской деятельности, страхования и управления собственностью. В результате мирового финансового кризиса компания потеряла 1.067 млрд долларов, однако осенью 2008 гола правительство Нидерландов выделило труппе 10 млрд евро. 2 ноября была принята антимонопольная мера — решение о разделении IKG на банковскую и страховую структуру В результате всех принятых мер в этом году позиции группы несколько упрочились. 'Гак, если но результатам 2008 юла в списке Fortune Global 500 (рейтинг 500 крупнейших мировых компаний, критерием составления которого служит выручка) она занимала 7-е место, то в 2009 году поднялась на 6-е

Весьма ощутимо от финансового кризиса в Голландии пострадал сектор недвижимости.

Цены на жилье начали снижаться позже, чем в других европейских странах. но последствия падения оказались серьезными. Объемы продаж с августа 2008 года но автусг 2009 ю сократились на 38% С целью стимулирования покупательскою спроса голландское правительство приняло страховую программу, в рамках которой государство rомпенсирует покупателю недвижимости ежемесячные платежи по ипотеке в случае потери работы Правда, при этом стоимость жилья должна быть не выше 350 тыс евро

Во многих странах, особенно в период кризиса, ведутся дискуссии о повышении акцизов на сигареты, бензин или алкоголь. В Голландии в этом году акциз на пиво повышен па 30% максимальное увеличение среди всех стран Евросоюза (скажем, в Финляндии и Греции повышение составило 20%) Как известно, налоги на пиво растут, когда нужны деньги для бюджета страны, а в экономически благополучные годы акцизы не повышаются более чем на 10%.

Самая-самая

Основой экспорта Голландии помимо продовольствия являются высокие технологии. «Этой стране удалось не только диверсифицировать свою экономику, но и создать все условия для развития венчурных технологий в таких секторах, как биотехнологии, нанотех иол огни и микроэлектроника. Опыт Голландии мог бы пригодиться и России, которая заинтересована в финансировании венчурных обьектов», — уверен Андрей Чернявский. С этой целью в нашей стране создавалось большинство госкорпорации, которые с данной задачей пока не справились. А в ближайших планах российского правительства — создание площадки на ММВБ, которая призвана служить целям венчурного инвестирования.

Хотелось бы также отче! ить шлландскую инфраструктурную и логисшческую системы, которые являются одними из самых развитых в Европе и обеспечивают торговые возможности I оллаидин. В этом плане России тоже можно было бы воспользоваться голландским опытом, поскольку российское правительство неоднократно заявляло, что именно инфраструктурные, транспортные проблемы и низкий уровень развития логистики тормозят развитие нашей экономики Кроме того, несмотря на мировой финансовый кризис. Голландия постоянно попадает в первую десятку «самых-самых» Так. независимые эксперты из ООН в своем ежегодном докладе назвали Голландию одной из лучших стран для проживания Специалисты анализировали продолжительность жизни, уровень грамотности населения и состояние экономики. В отчете, который был опубликован в октябре 2009 года, Нидерланды занимают шестую строку.

1 lona.naI олландня и в рейтинг Всемирного экономического форума, который включил страну в список «Финансовые столицы мира-2009» В своем исследовании эксперты оценивали 55 государств, рассматривалось более 120 показателей, в том числе благоприятность делового климата, размер фондовых рынков, развитость технологической инфраструктуры, человеческий капитал, доступность потребительских и коммерческих кредитов и так далее. Голландия заняла в этом рейтинге 8-е место, обогнан Германию, которая в десятку сильнейших не попала