4. Международно-правовое сотрудничество в области валютных и финансовых отношений

Принято рассматривать как единое целое международные валют­ные и финансовые отношения в противовес торговым. Это связано с Бреттон-Вудскими соглашениями 1944 года, на основе которых были учреждены МВФ и МБРР в валютно-финансовой сфере, с одной стороны, и ГАТТ в торговой сфере – с другой.

Международные валютно-финансовые отношения как особые социальные отношения в области международных экономических отношений являются важной составной частью всемирного хозяйст­ва. Они проявляются в различных формах сотрудничества государств: при осуществлении внешней торговли, оказании экономического и технического содействия, в области инвестиций, международных пе­ревозок и т.д. Во всех этих случаях возникает необходимость в про­изводстве определенных платежных, расчетных, кредитных и других денежных операций, где деньги выступают в качестве валюты как международное платежное средство.

Международное валютно-финансовое право –это совокуп­ность международно-правовых принципов и норм, регулирующих межгосударственные валютно-финансовые отношения, субъекта­ми которых выступают государства и межправительственные организации. В основе этих отношений лежит сформулированный в Хартии экономических прав и обязанностей государств 1974 года принцип, согласно которому все государства как равноправные чле­ны международного сообщества имеют право полностью и эффек­тивно участвовать в международном процессе принятия решений для урегулирования финансовых и валютных проблем и справедливо пользоваться вытекающими из этого выгодами (ст. 10).

В сфере международных валютно-финансовых отношений глав­ными формами регулирования являются двусторонние и много­сторонние соглашения, а также решения международных валютно-кредитных организаций.

Что касается двусторонних соглашений, то они весьма многочис­ленны в этой области. В договорах об экономическом сотрудни­честве и в торговых договорах содержатся положения, относящиеся и к валютно-финансовым отношениям. Особое место занимают спе­циальные соглашения: кредитные и расчетные.

Кредитные соглашения определяют объем, формы и условия пре­доставления кредитов. По сроку действия различаются долгосрочные (свыше пяти лет), среднесрочные (от одного года до пяти) и кратко­срочные (до одного года) кредитные соглашения. Долгосрочные и среднесрочные соглашения применяются при оказании технической помощи в строительстве промышленных и иных объектов, при по­ставках дорогостоящего оборудования, машин и т.д. Краткосрочные соглашения затрагивают главным образом вопросы текущего товаро­оборота. Международный кредит имеет две основные формы: товар­ную и денежную. Кредиты в денежной форме называются займами. Их предоставление и погашение производятся исключительно в де­нежной форме. Обычные кредиты могут погашаться не только в де­нежной, но и в товарной форме, путем поставки товаров.

В сфере международного экономического оборота известны пла­тежные, клиринговые и платежно-клиринговые соглашения. Платеж­ные соглашения предусматривают расчеты в согласованной валюте, механизм таких расчетов, порядок предоставления валюты для пла­тежей. Клиринговые соглашения – это расчеты на безналичной основе путем зачета встречных требований и обязательств на спе­циальных (клиринговых) счетах в центральных банках договариваю­щихся сторон. Клирингово-платежные соглашения – это расчеты по клирингу с погашением сальдо в согласованной валюте.

Все большее значение в сфере валютно-финансовых отношений приобретают многосторонние соглашения. Большинство этих согла­шений устанавливают единообразные нормы, являясь инструментом унификации и оказывая влияние на формирование националь­ных валютно-финансовых норм. Среди таких соглашений следует упо­мянуть Женевские конвенции об унификации вексельного права 1930 года, Женевскую конвенцию о решении коллизионных вопро­сов о переводном и простом векселях 1930 года (Россия участвует в указанных конвенциях), Женевскую чековую конвенцию 1931 года (Россия не участвует), Конвенцию ООН о международных перевод­ных векселях и международных простых векселях 1988 года (в силу не вступила) и др.

В рамках Европейского Союза заключена серия соглашений, вклю­чая Маастрихтский договор 1992 года, предусматривающих порядок взаимных расчетов в евровалюте. В Содружестве Независимых Госу­дарств подписано Соглашение о создании Платежного союза госу­дарств – участников СНГ (1994 г.).

В регулировании международных валютно-финансовых отноше­ний значительную роль играют международные валютно-кредитные организации, фонды, банки. На универсальном уровне это МВФ и Все­мирный банк. Главной целью МВФ является координация валютно-финансовой политики государств-членов и предоставление им зай­мов (краткосрочных, среднесрочных и частично долгосрочных) для урегулирования платежных балансов и поддержания валютных кур­сов. МВФ следит за функционированием международной валютной системы, валютной политикой и политикой валютных курсов стран-членов, а также за соблюдением ими кодекса поведения в междуна­родных валютных отношениях.

Что касается Всемирного банка, то его главной задачей является содействие устойчивому экономическому росту путем поощрения иностранных капиталовложений для производственных целей, а так­же предоставления займов в этих же целях (в таких областях, как сель­ское хозяйство, энергетика, дорожное строительство и др.). В то время как Всемирный банк предоставляет займы только бедным странам, МВФ может делать это по отношению к любой из стран-членов.

Большое распространение получили региональные валютно-кредитные организации. В Европе в первую очередь следует назвать Европейский банк реконструкции и развития.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) – между­народная финансовая организация, созданная в 1990 году с участием СССР для оказания помощи странам Центральной и Восточной Ев­ропы в проведении экономических и политических реформ, форми­ровании рыночной экономики. Ее учредителями выступили 40 стран: все европейские (кроме Албании), США, Канада, Мексика, Марок­ко, Египет, Израиль, Япония, Новая Зеландия, Австралия, Южная Корея, а также Европейское экономическое сообщество и Европей­ский инвестиционный банк (ЕИБ). На апрель 1999 года членами ЕБРР являются 59 государств, а также ЕС и ЕИБ.

Высшим органом ЕБРР является Совет управляющих, в котором каждый член ЕБРР представлен одним управляющим и одним его заместителем. Он определяет основные направления деятельности Банка. Совет директоров (23 члена) – главный исполнительный орган, в компетенции которого находятся текущие вопросы рабо­ты ЕБРР. Формируется он следующим образом: 11 директоров – от стран – членов ЕС, самого ЕС и ЕИБ; 4 – от стран ЦВЕ, имеющих право на получение помощи от ЕБРР; 4 – от других европейских стран и 4 –от неевропейских стран. Президент Банка избирается на четыре года, отвечает за организацию работы ЕБРР согласно указаниям Совета директоров.

Количество голосов каждого члена равно количеству акций, на которые он подписался. Страны – члены ЕС, ЕИБ и ЕС имеют в уставном капитале квоту в 51%, страны ЦВЕ – 13%, остальные ев­ропейские страны – 11%, неевропейские страны – 24%. Наиболь­шими долями в капитале располагают США (10%), Великобритания, Италия, ФРГ, Франция, Япония (по 8,5%). Доля России – 4%.

Для принятия решений в руководящих органах ЕБРР необходимо простое большинство голосов. Некоторые вопросы требуют спе­циального большинства (²/₃, или 85% голосов, на которые имеют пра­во члены, участвующие в голосовании).

Деятельность ЕБРР направлена на оказание помощи государст­вам-членам в осуществлении экономических реформ на различных этапах перехода к рыночной экономике, а также на содействие раз­витию частного предпринимательства. При этом ЕБРР открыто объ­явил о выдвижении политических требований и условий при предо­ставлении финансовых средств.

Россия осуществляет тесное сотрудничество с ЕБРР. Данные за 1995-1997 годы свидетельствуют, что треть инвестиций ЕБРР вкладывалась в российские предприятия, например финансировался ряд проектов по нефтегазовому комплексу России, по программе ТАСИС и др.

Из других европейских финансово-кредитных организаций надо упомянуть Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) и Европей­ский инвестиционный фонд (ЕИФ), действующие в рамках Европей­ского Союза, а также Северный инвестиционный банк (СИБ) и Се­верный фонд развития (СФР), созданные в рамках Северного совета министров.

Действующие в других регионах мира международные финансово-кредитные учреждения имеют в основном сходные цели и структуру. Их основными задачами являются оказание поддержки менее разви­тым странам мира, содействие экономическому росту и сотрудниче­ству в соответствующих регионах, где такие организации действуют, предоставление займов и вложение собственных средств в целях до­стижения экономического и социального прогресса развивающихся государств-членов, оказание помощи в координации планов и целей развития и др. Руководящими органами региональных финансово-кредитных организаций являются советы управляющих, советы ди­ректоров и президенты.

Крупнейшей из региональных финансово-кредитных организаций является Азиатский банк развития (АзБР), созданный в 1965 году по рекомендации Конференции по азиатскому экономическому сотруд­ничеству, созванной под эгидой Экономической комиссии для Азии и Дальнего Востока. Главной его целью является содействие экономи­ческому росту и сотрудничеству в регионе Азии и Дальнего Востока.

Членами АзБР являются 56 государств: 40 региональных и 16 не­региональных, в том числе США, Великобритания, Германия, Фран­ция и другие капиталистические страны. Наибольшую долю в капита­ле и, соответственно, число голосов имеют США и Япония (по 16%).

В регионе Америки действует ряд финансово-кредитных органи­заций: Межамериканский банк развития (МАБР), Межамериканская инвестиционная корпорация (МАИК), Карибский банк развития (КБР), Центральноамериканский банк экономической интеграции (ЦАБЭИ). Крупнейшим является Межамериканский банк развития, созданный в 1959 году в целях оказания помощи в ускорении эконо­мического и социального развития в Латинской Америке и Кариб­ском бассейне. Его членами являются 46 государств: 29 региональных, в том числе США, и 17 нерегиональных, включая Великобританию, Германию, Италию, Францию, Японию и др.

В регионе Африки действует Группа Африканского банка разви­тия (АФБР), Восточноафриканский банк развития (ВАБР), Банк развития государств Центральной Африки (БДЕАС), Западноафри­канский банк развития (БОАД).

Африканский банк развития (АБР) был создан в 1964 году при содействии Экономической и Социальной комиссии ООН для Афри­ки. В его состав входят 52 региональных государства и 25 нерегио­нальных, включая крупнейшие капиталистические страны. В 1972 году был создан Африканский фонд развития, а в 1976 году – Довери­тельный фонд Нигерии, вошедшие в Группу Африканского банка развития. Все организации ставят своей задачей содействие эконо­мическому развитию и социальному прогрессу региональных госу­дарств-членов, финансирование инвестиционных программ и проек­тов, поощрение государственных и частных инвестиций и др.

Для обеспечения экономического развития и сотрудничества меж­ду арабскими странами действуют такие финансово-кредитные орга­низации, как Арабский фонд экономического и социального разви­тия (АФЭСР), Арабский валютный фонд (АВФ), Кувейтский фонд арабского экономического развития (КФАЭР).

Особо стоит остановиться на Исламском банке развития (ИБР), созданном в 1974 году для содействия экономическому развитию и социальному прогрессу стран-членов и мусульманских общин в со­ответствии с принципами шариата. Членами ИБР являются 50 госу­дарств, в том числе из стран СНГ – Туркмения, Казахстан, Таджи­кистан, Киргизия, Азербайджан.

Универсальные и региональные финансово-кредитные организа­ции оказывают определенное положительное содействие экономи­ческому росту и социальному прогрессу наименее развитых стран. Вместе с тем нельзя не обратить внимание, что во всех указанных организациях ведущее положение занимают США и другие крупные капиталистические страны, используя их механизмы для получения ощутимых выгод как экономического и политического характера, так и для экспорта западных ценностей, идеалов и образа жизни.