Тема 5.Разработка стратегии страховой организации

Стратегия страховой компании по отбору рисков.

Приоритетность различных критериев в формировании пакета страховых услуг. Установление оптимальной структуры пакета страховых услуг и соответствующей ей максимальной суммы прибыли.

Практическое занятие 1:

Предусмотрен раздаточный материал. На примере страховых компаний:

Анализ структуры страхового портфеля компании.

Практическое занятие 2:

Решение задач по определению оптимального пакета страховых услуг.

Практическое занятие 3:

Применение критериев в формировании пакета услуг страховой компании.

Тема 6.Методы принятия стратегических решений в условиях неопределенности

Выработка оптимальной стратегии реализации страхового продукта в условиях непредсказуемой рыночной конъюнктуры. Критерий Вальда. Критерий Гурвица. Критерий Лапласа-Байеса. Критерий потерь Сэвиджа. Чистые и смешанные стратегии в теории игр. Стратегический анализ и выбор стратегии. Модели выбора стратегической позиции в конкуренции.

Семинарское занятие:

1. Стратегии реализации страхового продукта в условиях рынка.

2. Чистые и смешанные стратегии в теории игр.

Литература:

1. Гвозденко, А. А. Основы страхования : учебник / А. А. Гвозденко. – М. : Финансы и статистика, 2003.

2. Журналы «Страховое дело», «Российский страховой бюллетень»

Практическое занятие 1:

Решение задач по использованию методов экстраполяции и аналитического выравнивания при подготовке управленческих решений.

Практическое занятие 2:

Предусмотрен раздаточный материал. На примере страховых компаний:

Определение оптимальных стратегий реализации страховых услуг в условиях непредсказуемой рыночной конкуренции.

Практическое занятие 3:

Моделирование выбора стратегической позиции страховой компании.

Тема 7. Экономика и финансы страховых компаний

Основные показатели хозяйственной деятельности страховой организации. Доходы страховых организаций: доходы от страховых операций, доходы от инвестиционной деятельности, прочие доходы. Расходы страховой компании и их классификация. Финансовые результаты деятельности страховой организации. Прибыль страховой организации. Абсолютные и относительные показатели финансовой деятельности страховых организаций. Баланс страховой организации и особенности налогообложения. План счетов. Структура баланса страховой организации. Активы, собственный капитал и обязательства страховой организации. Налогообложение страховых организаций. Расчет налогооблагаемой базы страховой организации для уплаты налога на прибыль. Особенности налогообложения страховых организаций.

Практическое занятие 1:

Предусмотрен раздаточный материал. На примере страховых компаний:

Анализ финансовых результатов деятельности страховой организации.

Практическое занятие 2:

Расчет налогооблагаемой базы страховой организации для уплаты налога на прибыль.

Практическое занятие 3:

Анализ баланса страховой компании.

Тема 8.Страховые резервы

Финансовый потенциал страховой организации и механизм его формирования. Структура финансового потенциала. Состав собственного и привлеченного капитала. Страховые резервы: понятие и экономическое содержание. Целевое назначение страховых резервов. Состав страховых резервов. Резервы по страхованию жизни. Понятие математических резервов. Правила формирования резервов по страхованию жизни. Страховые резервы по рисковым видам страхования (иным, чем страхование жизни). Понятие технических резервов. Резерв незаработанной премии. Сущность и механизм формирования резерва незаработанной премии. Методы расчета резерва незаработанной премии. Резервы, связанные с урегулированием убытков страховой организации. Назначение и методы расчета. Дополнительные технические резервы и их назначение. Порядок и методы формирования дополнительных технических резервов. Правила размещения страховых резервов. Принципы инвестирования средств страховых резервов. Установленные объекты и формы размещения страховых резервов. Требования государственного страхового надзора к размещению страховых резервов. Понятие платежеспособности страховой организации. Расчет соотношения активов и обязательств страховой организации. Оценка и контроль платежеспособности страховых организаций в РФ.

Семинарское занятие:

Доклады на тему «Зарубежные модели оценки платежеспособности страховых компаний». Дискуссии по теме докладов.

Литература:

1. Журналы «Страховое дело», «Российский страховой бюллетень», «Русский полис».

Практическое занятие 1:

Предусмотрен раздаточный материал. На примере страховых компаний:

Расчет резерва незаработанной премии.

Практическое занятие 2:

Расчет резервов, связанных с урегулированием убытков.

Практическое занятие 3:

Расчет соотношения активов и обязательств страховщика.

ОРГАНИЗАЦИЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТА

Самостоятельная работа студентов по дисциплине включает в себя:

• самостоятельное изучение теоретических разделов дисциплины по заданию лектора;

• углубленное изучение лекционного материала;

• подготовку к практическим и семинарским занятиям;

• выполнение курсовой работы;

• подготовку к зачету и экзамену.

ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ

Теоретическая часть:

1. Эволюция организационных структур фирмы в страховом бизнесе.

2. Специфика страховой организации как предпринимательской структуры.

3. Сравнительный анализ методов управления персоналом в страховом бизнесе.

4. Разработка концептуальной схемы работы генерального менеджера страховой организации.

5. Правовое обеспечение деятельности страховой компании.

6. Анализ состояния и перспектив развития страхового бизнеса в регионе.

7. Анализ систем мотивации персонала, занятого в страховом бизнесе.

8. Проблемы компьютеризации управления в страховом бизнесе.

9. Анализ конкурентной ситуации в страховом бизнесе Санкт-Петербурга и проблемы менеджмента.

10. Особенности использования экономико-математических моделей в управлении (на примере предприятия страхового бизнеса).

11. Особенности финансового планирования и разработки бюджета страховой организации.

12. Управление инвестициями в страховой компании.

13. Методы совершенствования бизнес-процессов в страховых организациях».

14. Основные показатели хозяйственной деятельности страховой организации.

15. Доходы страховых организаций

16. Расходы страховой компании и их классификация.

17. Финансовые результаты деятельности страховой организации.

18. Баланс страховой организации.

19. Налогообложение страховых организаций.

20. Расчет налогооблагаемой базы страховой организации для уплаты налога на прибыль.

21. Страховые резервы: понятие и экономическое содержание.

22. Резервы по страхованию жизни.

23. Технические резервы.

24. Резерв незаработанной премии.

25. Резервы, связанные с урегулированием убытков страховой организации.

26. Правила размещения страховых резервов в РФ.

27. Правила размещения страховых резервов за рубежом.

28. Платежеспособность страховой организации.

29. Оценка и контроль платежеспособности страховых организаций в РФ.

30. Оценка и контроль платежеспособности страховых организаций за рубежом.

Расчетно-практическая часть:

Подготовка управленческих решений по результатам анализа деятельности страховой фирмы в соответствии с индивидуальным заданием.

ФОРМЫ И ВИДЫ КОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ

1. Текущий контроль:

• опрос на семинарских и практических занятиях;

• выполнение заданий на практических занятиях;

• защита курсовой работы;

• рубежный контроль.

2. Промежуточная аттестация – зачетно-экзаменационная сессия:

• экзамен проводится в устной или письменной форме при условии выполнения всех форм текущего контроля и в соответствии с учебным планом;

• зачет – по результатам проведения всех форм текущего контроля в соответствии с учебным планом.

3. Контроль остаточных знаний студентов (тесты).

ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ

1. Основные принципы менеджмента страховых организаций.

2. Управленческий цикл в страховой организации.

3. Характеристика макросреды страховой организации.

4. Характеристика микросреды страховой организации.

5. Специфические черты страховой организации как объекта менеджмента.

6. Роль личности менеджера в управлении страховой организацией.

7. Авторитет как социальное явление. Функциональный и абстрактный авторитет.

8. Особенности проявления авторитарного стиля руководства в страховой организации.

9. Особенности проявления демократического стиля руководства в страховой организации.

10. Особенности проявления либерального стиля руководства в страховой организации.

11. Особенности менеджмента в российских страховых организациях.

12. Организация работы команды страховой организации.

13. Рабочие функции делового общения в страховом бизнесе.

14. Коммуникации в страховом бизнесе.

15. Организация переговоров в страховом бизнесе.

16. Организация сбора информации при подготовке управленческих решений.

17. Экспертные методы информационного обеспечения управленческих решений.

18. Характеристика методов обработки экономической информации.

19. Система аналитических показателей в страховом бизнесе.

20. Возможности применения линейных структур управления в страховых организациях.

21. Возможности применения линейно-функциональных структур управления в страховых организациях.

22. Возможности применения функционально-штабных структур управления в страховых организациях.

23. Возможности применения матричных структур в страховых организациях.

24. Компании, образуемые по технологической цепи производства страхового продукта.

25. Компании, образуемые по стадиям и этапам жизненного цикла продукта/технологии.

26. Влияние условий объединения компаний на прибыль и рыночную цену акций.

27. Характеристика развития акционерного механизма самофинансирования.

28. Дивидендная и инвестиционная политика страховой организации.

29. Критерии дивидендной политики.

30. Рентабельность компании и ставка дивидендов.

31. Качества руководителей в страховом бизнесе.

32. Особенности стратегического управления в страховом бизнесе.

33. Особенности оперативного управления в страховом бизнесе.

34. Сущность программно-целевого подхода к управлению в страховом бизнесе.

35. Правила построения дерева целей.

36. Правила построения дерева функций.

37. Основные требования к кадрам в страховом бизнесе.

38. Организация продвижения по службе в страховом бизнесе.

39. Корпоративные нормы в страховом бизнесе.

40. Методы подбора кадров в страховом бизнесе.

41. Методы расстановки кадров в страховом бизнесе.

42. Характеристика конфликтов в страховом бизнесе и способы их урегулирования.

43. Сущность и особенности диверсификации деятельности страховой организации.

44. Анализ структуры страхового портфеля страховой организации.

45. Формирование прибыли страховой организации.

46. Порядок распределения прибыли страховой организации.

47. Установление оптимальный структуры страхового портфеля и соответствующей ей максимальной суммы прибыли.

48. Выработка оптимальной стратегии реализации страховых услуг в условиях непредсказуемой рыночной конъюнктуры.

49. Критерий Вальда.

50. Критерий Гурвица.

51. Критерий Лапласа-Байеса.

52. Критерий потерь Сэвиджа.

53. Сущность стратегического планирования в страховом бизнесе.

54. Характеристики целей страховой организации.

55. Диверсификация деятельности страховой организации.

56. Матрица «Темп роста – доля рынка».

57. Матрица «Привлекательность СХЗ – Позиции в конкуренции».

58. Доходы страховой организации.

59. Расходы страховой организации и их классификация.

60. Финансовые результаты деятельности страховой организации.

61. Характеристика баланса страховой организации.

62. Особенности налогообложения страховой организации.

63. Налогооблагаемая база страховой организации для уплаты налога на прибыль.

64. Механизм формирования финансового потенциала страховой организации.

65. Структура финансового потенциала страховой организации.

66. Страховые резервы: понятие и содержание.

67. Состав страховых резервов.

68. Резервы по страхованию жизни.

69. Резервы по рисковым видам страхования.

70. Резерв незаработанной премии.

71. Резервы, связанные с урегулированием убытков страховой организации.

72. Принципы инвестирования средств страховых резервов.

73. Правила размещения страховых резервов.

74. Понятие платежеспособности страховой организации.

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Нормативная литература:

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации : в 3 ч. – М. : Омега-Л, 2005.

2. Налоговый Кодекс Российской Федерации. - М. : Экзамен, 2006.

3. Об организации страхового дела в РФ : федер. закон РФ от 31.12.1997 г., № 157.

4. Правила размещения страховщиками страховых резервов : утв. Приказом Министерства финансов РФ от 22.02.99 г., № 16н.

5. Правила формирования страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни : утв. Приказом Министерства финансов РФ от 11.06.2002 г., № 51н.

Основная:

1. Гвозденко, А. А. Основы страхования : учебник / А. А. Гвозденко. – М. : Финансы и статистика, 2003

2. Денисова, И. П. Страхование : учебник / И. П. Денисова. – М. : МарТ, 2003.

3. Шахов, В. В. Страхование : учебник. – М. : ЮНИТИ, 2003.

4. Яковлева, Т. А. Страхование : элементарный курс : учеб. пособие / Т. А. Яковлева, О. Ю. Шевченко. – М. : Экономистъ, 2004.

Дополнительная:

1. Бердникова, Т. Б. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия : учеб. пособие / Т. Б. Бердникова. – М. : ИНФРА-М, 2006.

2. Гварлиани, Т. Е. Денежные потоки в страховании : учебник / Т. Е. Гварлиани. – М. : Финансы и статистика, 2004.

3. Никитина, Т. В. Страхование коммерческих и финансовых рисков : учеб. пособие / Т. В. Никитина. – СПб. : Питер, 2002.

4. Страхование : учебник / под ред. проф. Т. А. Федоровой. - М. : Экономистъ, 2003.

Периодические издания:

1. Страховое дело : журнал.

2. Управление рисками : журнал.

3. Управление в страховой компании : журнал.

МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

По данной дисциплине используются технические и электронные средства обучения, учебно-наглядные, видео и аудиоматериалы.

Составители: д.э.н., проф. Г.Д. Дроздов, к.э.н., ст. преподаватель И.В. Стоноженко кафедры «Менеджмент таможенного и страхового сервиса».

Рецензент: к.э.н., доц. кафедры «Менеджмент таможенного и страхового сервиса» Л. Г. Ворона-Сливинская.